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私募基金
这样的私募“见一次打一次”:竟然拿新客户的
发布时间:2019-12-08    信息来源:未知    浏览次数:

  最近,监管爆出的私募基金处罚有不少,基金君发现有些私募的行为,看着真的是让客户很心寒。

  今天,浙江证监局又发布了两则私募监管公告,对杭州厚德载富财富、浙江亿方博投资两家公司采取责令改正的行政监督管理措施,具体原因是私募用新基金财产兑付给老基金投资者、挪用基金财产给关联自然人使用、不公平地对待所管理的不同基金财产等。

  想想投资者的钱,到了这样的私募基金那里,根本无法预想会怎么被使用。而且,有些私募看起来背景那么光鲜亮丽,有些成立10年之久,在合法合规方面却存在很大问题。

  7月份以来,已有吉林、厦门、河北、广东、安徽、浙江、山西等7个地区的证监局对辖区内的20家私募基金公司采取监管措施,私募们需要时刻谨记合法合规运营是根本,将投资者利益放在心上。

  近期,浙江证监局发布公告,列举了杭州厚德载富财富管理有限公司在开展私募业务过程中存在违法违规的行为:

  (1)以新基金财产兑付旧基金投资者的本金与收益:2016年8月,公司将“厚道嘉盈11号私募基金”的基金财产通过关联方账户汇入“厚道汇增资产管理计划”的基金托管户,用于兑付该基金投资者的本金与收益。

  (2)挪用基金财产:2015年9月,公司挪用“厚道嘉盈9号专项资产管理计划”的基金财产给关联自然人使用。

  (3)向非合格投资者募集资金:公司通过关联方向投资金额小于100万元的非合格投资者进行募集,再将资金汇集至员工个人账户,以员工的名义购买公司发行的“厚道嘉盈9号专项资产管理计划”“厚道鑫富1号专项资产管理计划”等私募基金产品。

  (4)公开宣传推介私募基金:公司网站未通过在线特定对象确定程序公开宣传“厚道嘉盈16号私募投资基金”收益、投资标的情况等信息;通过网上营销服务管理平台,向不特定对象群发短信,宣传推介“厚道嘉盈16号私募投资基金”。

  这次证监局披露的私募违法违规的内容比较详细,尤其在基金财产这块,基金君分析一下。

  私募基金的法律法规将基金财产的保护放在很重要的位置。《私募投资基金监督管理暂行办法》(下称《暂行办法》)第四条要求私募管理人运用私募基金财产,应当恪尽职守,履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。第二十三条要求,不得侵占、挪用基金财产;不能不公平地对待其管理的不同基金财产;不能利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送。

  但这次私募以新基金兑付老基金,随意挪用基金财产给别人用,严重侵害了投资者利益。另外,向100万以下非合格投资者募资、汇集到员工账户买产品,还有公开宣传私募产品,都是比较基本的问题。

  基金业协会私募管理人公示信息显示,杭州厚德载富财富成立于2014年8月6日,在2015年1月28日完成备案登记,注册资本1000万人民币,属于证券投资基金。该公司法定代表人丁浚哲曾任职远洲集团副总裁、浙江厚道资产总裁。

  企业工商信息也显示,杭州厚德载富财富的唯一股东是浙江厚道资产管理有限公司,高管为执行董事兼总裁丁浚哲、监事蔡晶。

  浙江厚道资产也是在基金业协会备案登记的私募基金公司,成立于2013年1月30日,注册资本金达到1亿元人民币,属于股权、创业投资基金。公司法定代表人是华晔宇,曾任职浙江省工商局、国务院发展研究中心中国经济年鉴社、浙商创投股份有限公司。

  但基金君查阅了浙江厚道资产的工商注册信息,发现有些内容已经发生变化。比如公司的注册资本金从1亿变成了1.7亿元,法定代表人从华晔宇变成了钱琚丽,而且是已经历了几次变更,但协会备案登记系统的信息却未更新!

  基金君查看浙江厚道资产的官网信息,据介绍,该公司是由来自浙江大学EMBA、MBA、求是精英班的行业领袖发起设立,发起人包括原中国远洲集团副总裁丁浚哲,浙商创投行政总裁华晔宇,原摩根士丹利中国管理委员会委员、执行董事、杭州工商信托CEO 许东辉。

  据官网信息介绍,发起人之一的丁浚哲就是杭州厚德载富财富的法定代表人,丁浚哲历任新利软件集团总裁助理、浙江八方电信副总经理、中国盛达集团副总裁、中国远洲集团副总裁,现在是浙江厚道资产总裁、浙江工业大学客座教授、浙江大学管理学院创业导师。

  另一家私募浙江亿方博投资发展有限公司也存在类似的问题,在基金财产上处理不当:

  (1)未建立有效的利益冲突和利益输送防范机制,利用基金财产为投资者以外的人牟取利益;

  证监局表示,该私募违反了《暂行办法》第二十二条、第二十三条的规定。第二十二条要求,同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的,应当坚持专业化管理原则;管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的,应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。

  协会信息显示,浙江亿方博投资成立于2007年7月17日,备案于2014年7月22日,注册资本为5000万人民币,属于证券投资基金。该公司法定代表人谢一峰。公司成员都具备基金从业资格,旗下备案产品有9只。

  据基金君不完全统计,7月份以来已有吉林、厦门、河北、广东、安徽、浙江、山西等7个地区的证监局对辖区内的20家私募基金公司采取监管措施。今年私募基金监管风暴升级,为了使私募行业健康发展,保护投资者利益,监管对违法违规的私募进行严厉查处。

  基金君总结了11个比较突出的核心问题,供私募们参考,这次监管查处的很多问题都比较细,私募需要仔细学习监管条例,进行整改,做到合法合规开展业务。

  (1)没有按规定办理私募基金的备案手续;或者登记备案的信息不准确,发生变化时没有及时在协会备案系统上进行更新,没及时报送年度财务报告等。

  (3)没有对私募产品进行风险评级,没有通过问卷调查等方式对投资者的风险承受能力进行评估,未要求投资者签署风险揭示书和投资者承诺函。

  (5)下达投资决策、交易指令未留记录、保存;没有对合格投资者的资产证明等文件进行存档。

  (6)没有对员工的证券交易行为进行申报登记、跟踪核查等有效监督,未有效建立利益输送和利益冲突防范机制,员工与基金分别于同日买入相同的股票。

  (7)基金未托管,且未在基金合伙协议中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

  (8)没有按合同约定向投资者披露基金投资情况、资产负债状况、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等信息。

  (9)在基金财产中列支不应由基金财产列支的费用;将投资人其他财产混同于基金财产从事投资活动。

  (11)挪用基金财产,不公平地对待所管理的不同基金财产,未建立有效的利益冲突和利益输送防范机制,利用基金财产为投资者以外的人牟取利益。

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