4008-443757
私募基金
1、私募基金有风险吗?
发布时间:2019-12-28    信息来源:未知    浏览次数:

  投资私募基金是有风险的。私募基金风险的原因通常包括违反有关法律法规、合同违约、侵权、怠于行使公司的法律权利等。具体风险内容如债务拖欠,合同诈骗,盲目担保,公司治理结构软化,监督乏力,投资不做法律可行性论证等。潜在的法律风险和经济损失不计其数。

  金融市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致本基金财产收益水平变化,产生风险,主要包括:政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。

  在实际操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种。如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,都会影响委托财产的收益水平。

  本基金在交易过程可能发生交收违约,或者本基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,导致计划财产损失。信用风险主要来自于交易对手、发行人和担保人。在本基金财产投资运作中,如果管理人的信用研究水平不足,对信用产品或交易对手的信用水平判断不准确,可能使本基金财产承受信用风险所带来的损失。

  但为何证券类私募不存在所谓“兑付”问题呢?因为证券类私募的投资标的是在二级市场,都是有流动性的,投资人赎回时,基金管理人只要在二级市场把底层投资标的卖掉,就可以清算给投资人;而固收类私募基金的回款需要融资人有还款来源,一旦融资人还款来源不足就有可能违约,甚至由于资金最终脱离了托管机构的监管,存在融资人或者基金管理人“卷款跑路”的道德风险。

  即使是在协会备案的私募基金,也不能保证资金不会出现被挪用、被卷款的情况,核心在于投资者要甄别所投资的是固定收益类的私募基金还是证券类私募基金。资管新规出台后,明确禁止了借新还旧、资金池垫付等隐瞒债务债约的手段。随着金融去杠杆的不断深入,加上经济增速下降以及货币政策趋紧张,企业债务违约的事件不断增加,借贷类理财产品违约率明显上升。由于这类产品的投向监管难,投后管理不透明,项目一旦发生风险投资者有可能损失全部本金。

  展开全部楼主问这个问题明显属于买私募小白级别,只要是投资就都有风险的,私募基金也是有风险的,比如:信息不透明、投资者抗风险能力较低、基金管理人资质参差不齐、道德风险较高和项目融资专业度不够等......

  我刚入门的时候也是和楼主一样,对风险认知不够,也花了一些“学费”,后来有个一起买产品的老哥推荐我“财查到APP”,上面测一下自己适合买那种风险程度的产品。还能查到自己购买产品的所有相关信息,蛮好的。楼主可以试试

  一直以来,私募基金因较高的收益率受到投资者的追捧,投资者也同样承担着净化私募基金市场的责任。面对高管跑路、违约等风险事件,监管的作用仍是关键,监管层严厉追究跑路者的责任,赔付投资者损失,其前提条件是明确规定失联私募立案的标准。

  2019年,利好消息不断,除了科创板及试点注册飞速推进之外,证监会还将坚持把防范化解金融风险放到更加突出的位置,强调重点做好股票质押、债券违约、私募基金等重点领域风险防范处置,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

  而国务院法制办、证监会起草的《私募投资基金管理暂行条例(征求意见稿)》出台,为引导私募基金进行合规运作并规范私募投资基金活动起到积极的作用,这些监管规则通过行政法规的形式进行明确和统一,具有更高的法律效力,在实践中能引起更高的关注和重视。

  业内人士表示,“这两年来,随着私募基金兑付风波引发企业爆雷或者跑路的现象增多,刑事法律监管逐渐进入私募基金领域,不少私募基金因为没有备案、违规使用基金字样、向不合格投资主体募集、通过公众传播媒体、或者承诺保本付息等行为而被追究了非法吸收公众存款罪甚至集资诈骗罪的刑事责任。非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都是法定犯,一般以违反行政法律规范为前提,追究私募基金领域的犯罪,如果缺乏行政法规这一层级的立法,不利于保障国民对自己行为的基本预期与公民最基本的安全感。”

  私募基金相对其他金融产品具有高风险高收益的特性,但也受到一部分投资者的青睐,防范私募基金风险需事先查询私募基金的合法合规性,通过财查到APP权威大数据查询功能,投资者可以先从以下四个方面掌握管理人动态。

  1、查看机构诚信信息,被列入异常机构、失联私募等都需要注意,协会特别提醒的也要注意;

  2、查看公司注册资本,如果私募的实缴资本不足100万或比例没有达到注册资本的25%,就需要注意了,说明这家机构没有资金保证其有效运转,协会也会特别提醒;

  3、查看公司高管是否具有基金从业资格,证券私募高管要求全部有,股权私募是至少两名,如果私募高管列表里多位是“否”,就需要引起警惕;

  4、查看私募备案产品信息,如果这家机构登记满6个月还没有备案一只产品,另外在私募基金详情页可查看应披露、按时披露、未披露信息的情况。

分享到:
您使用的浏览器版本过低,不仅存在较多的安全漏洞,也无法完美支持最新的web技术和标准,请更新高版本浏览器!!