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招商定期宝六个月 : 招商定期宝六个月期理财债
发布时间:2020-02-29    信息来源:未知    浏览次数:

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督

  管理委员会 2014年 8月 19日《关于准予招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金注

  册的批复》(证监许可〔2014〕[864]号文)注册,并根据 2017年 5月 19日中国证监会证

  券基金机构监管部《关于招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回

  函》(机构部函【2017】1250号)公开募集。本基金的基金合同于 2017年 6月 16日正式

  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内

  容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注

  册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

  资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

  场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证

  券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连

  续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

  对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明

  《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

  作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更

  的,基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《公开募集证券投资基金信息披露管

  本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修

  订后的基金合同对相关信息进行了更新,更新截止日为2020年2月25日,除非另有说明,

  本招募说明书其他所载内容截止日为 2018年 12月 16日,有关财务和业绩表现数据截止日

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等

  相关法律法规和《招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

  其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

  募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

  金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基

  金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

  认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  4、基金合同:指《招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商定期宝六个月期理财

  6、招募说明书:指《招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金招募说明书》及其

  7、基金份额发售公告:指《招商定期宝六个月期理财债券型基金份额发售公告》

  8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  9、《基金法》:指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

  次会议通过,自 2013年6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

  10、《销售办法》:指中国证监会 2013年3月15日颁布、同年 6月1日实施的《证券

  11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的

  12、《运作办法》:指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开

  13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施

  的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

  15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

  18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

  并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

  20、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

  22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基

  23、销售机构:指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

  他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理

  24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

  金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

  25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或

  26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

  27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构申购、

  28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管

  29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

  30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

  32、封闭期:指自本基金《基金合同》生效日(包括该日)起或每一个开放期结束之日

  的次日(包括该日)起至六个月对日(包括该日)的期间。本基金的第一个封闭期为自《基

  金合同》生效日(包括该日)起至六个月对日(包括该日)的期间。第二个封闭期为自首个

  开放期结束之日次日(包括该日)起至六个月对日(包括该日)的期间,以此类推。六个月

  对日指六个月后对应的日历日期,如六个月对日为非工作日,则该日的下一工作日为该封

  闭期的最后一日,如六个月后没有对应的日历日期,则以下一个工作日为该封闭期的最后

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  33、开放期:指本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起不超过 5个工作日的期间,

  34、基金份额折算:指在每个封闭期的第一个工作日(首个封闭期除外),基金管理人

  根据《基金合同》的约定,在基金份额持有人持有份额所代表的资产净值总额保持不变的前

  提下,对本基金所有份额进行折算的行为。基金份额折算后,基金份额净值调整为 1.0000

  36、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  38、开放日:指开放期内销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工

  41、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基

  42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

  43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

  44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

  件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

  45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

  47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

  48、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买

  49、基金资产总值:指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

  53、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额

  54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

  格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

  协议约定有条件提前支取的银行存款)资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

  55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

  站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  57、基金产品资料概要:指《招商定期宝六个月理财债券型证券投资基金基金产品资料

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文

  批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一

  千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称

  “招商银行”)持有公司全部股权的55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成

  立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,

  司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。

  2005年 4月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人

  2007年 5月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持

  让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:

  招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的33.3%。同时,公司注册资本金由人民

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  2013年 8月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让

  给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的

  2017年12月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商

  证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由

  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因

  您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4

  月 9日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006年 9月22日,招商

  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成

  为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日,招商证券在上海证券交易所

  上市(代码600999);2016年 10月 7日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:

  公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值”

  为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。

  刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行,

  2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理,2013年至 2015年担任总行市场风险管理

  部总经理,2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,

  2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月

  起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银金融租赁有限公司

  邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001年加入招商证券,

  并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。

  在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)风险管理部高级分析师。现任招商

  证券股份有限公司副总裁兼首席风险官,分管风险管理、公司财务、结算及培训工作;兼

  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。

  2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司

  北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。

  2015年 1月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香

  吴冠雄先生,硕士研究生,22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北

  任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事

  务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至

  今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有

  限公司独立董事,2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)

  独立董事,2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询

  王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆

  明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处

  干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、

  副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理;联办控股

  何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大

  2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管

  合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017年 9月至今任汇丰

  前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会

  孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大

  士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会

  计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特

  聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所

  博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任

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  赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济

  学学士学位、理学硕士学位。1992年 7月至 1998年 12月,历任招商银行证券部员工、福

  田营业部主任、海口营业部经理助理、经理;1999年1月至2006年1月,历任招商证券经

  纪业务部总经理助理、深圳龙岗证券营业部副总经理(主持工作)、深圳南山南油大道营业

  部经理;2006年1月至2009年4月,担任招商证券私人客户部总经理;2008年4月至2016

  年 1月,担任招商证券零售经纪总部总经理,期间于 2013年 4月至 2014年 1月兼任招商

  证券渠道管理部总经理。赵斌先生亦于 2007年 7月至 2011年 5月担任招商证券职工代表

  监事。2016年 1月起至今,赵斌先生担任招商证券合规总监。同时,赵斌先生于 2008年 7

  月起担任招商期货有限公司董事,于 2015年 7月起担任招商证券资产管理有限公司董事。

  彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。

  2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总

  经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月

  起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信

  贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理

  罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先

  后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司

  成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官,

  鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle

  ERP系统实施顾问;2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006

  年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011年2月至2014年3月

  任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总

  李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金

  核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。

  钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国

  农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997年 4月至2000年 1月于

  申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000年1月至2001年1月任厦门海发投

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  资股份有限公司总经理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经

  6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,

  沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有

  限公司,历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008年 2月加入国泰基金管理

  有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总

  经理;2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有

  欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年

  加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003年4月至2004年7月于广发证券总部任

  风险控制岗从事风险管理工作;2004年 7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部

  高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产

  杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨

  田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招

  商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)

  潘西里先生,督察长,法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法

  务工作;2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003年 2月加

  入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;

  马龙先生,经济学博士。2009年 7月加入泰达宏利基金管理有限公司,任研究员,从

  事宏观经济、债券市场策略、股票市场策略研究工作,2012年11月加入招商基金管理有限

  公司固定收益投资部,曾任研究员,现任固定收益投资部副总监兼招商安心收益债券型证

  券投资基金基金经理(管理时间:2014年 3月 27日至今)、招商产业债券型证券投资基金

  基金经理(管理时间:2015年 4月 1日至今)、招商安弘保本混合型证券投资基金基金经

  理(管理时间:2015年 12月 29日至今)、招商安德保本混合型证券投资基金基金经理(管

  理时间:2016年2月18日至今)、招商安荣灵活配置混合型证券投资基金基金经理(管理

  时间:2016年 7月 15日至今)、招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金经理(管理时

  间:2016年 8月 30日至今)、招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金基金经理(管

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  理时间:2017年6月16日至今)、招商招利一年期理财债券型证券投资基金基金经理(管

  理时间:2017年8月17日至今)、招商招丰纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:

  2018年 2月 27日至今)、招商 3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)

  基金经理(管理时间:2018年 8月 17日至今)、招商添利两年定期开放债券型证券投资基

  金基金经理(管理时间:2018年 9月 20日至今)、招商稳祯定期开放混合型证券投资基金

  基金经理(管理时间:2018年 9月 20日至今)、招商金鸿债券型证券投资基金基金经理

  公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、

  总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易

  1、依法募集资金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  1、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售

  办法》、《信息披露管理办法》等法律法规及规章的行为,并承诺建立健全内部控制制度,

  (5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

  4、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

  (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  (2)不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对公司从决

  (1)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层

  (2)董事会风险控制委员会:风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一,负

  责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性,负责决定公司风

  险管理战略和政策并检查其执行情况,审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽

  (3)督察长:督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控

  制情况,并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患,

  或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时,应当及时

  (4)风险管理委员会:风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委

  员会,主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策,并针

  对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况,实施危机处理机制。

  (5)监察稽核部门:监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情

  (6)各业务部门:风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在

  权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规

  公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。

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  其中,公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策(风险管理制度)》,它

  们是各项基本管理制度的纲要和总揽,是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

  公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、

  公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制

  度等。部门管理办法在公司基本制度基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任

  内部风险控制制度由一系列的具体制度构成,具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、

  岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信

  公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据

  国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方

  法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价,包括调查评价公司内控制度的健全性、合

  理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。

  公司致力于树立内控优先和风险控制的理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一

  个浓厚的风险控制的文化氛围和环境,使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经

  营思想、公司的规章制度并自觉遵循,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个

  公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析,发现风险,并将风险进行分类,

  找出风险分布点,并对风险进行分析和评估,找出引致风险产生的原因,采取定性定量的

  手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人,并不断完善相关的风险防范措施。

  各部门的设置体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金

  投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立、

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  a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分工、职

  责明确,并有相应的岗位说明书和岗位责任制,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同

  的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险。

  b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线:公司在相关部门、

  相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续

  c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈

  公司设定了一系列的操作控制的制度手段,如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔

  离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、

  公司确保基金资产与公司自有财产完全分开,分帐管理,独立核算;公司会计核算与

  基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基

  金以及本基金下分别设立账户,分帐管理,以确保每只基金和基金资产的完整和独立。

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,

  保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当

  公司制定管理和业务报告制度,包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度

  A.执行体系报告路线:各业务人员向部门负责人报告;部门负责人向分管领导、总经

  B.监督体系报告路线:公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告,监察稽核部门

  C.督察长定期出具监察报告,报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会;

  督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控

  制制度,保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理

  委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验,检验其是否符合规定要求并加以

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  充实和改善,及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势,保证内控制度的有

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  中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又

  是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中

  国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业

  银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,

  2000年 12月 19日,中国民生银行A股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。

  2003年3月18日,中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11

  月 8日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券,成为中国

  第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年 10月 26日,民

  生银行成功完成股权分置改革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本

  市场股权分置改革提供了成功范例。2009年 11月 26日,中国民生银行在香港交易所挂牌

  中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范

  行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革发展与管理

  等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”

  工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,

  实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形

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  2013年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权

  和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21世纪传媒颁发的 2013年 PE/VC最佳金

  在第八届“21世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投资金融服务

  在“2013第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013卓越竞争力品牌

  在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企

  业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行

  在2013年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013年度中国最佳企业公

  2014年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项目奖”。

  2014年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和“2014亚洲企业

  2014年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务”称号。

  2014年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获得《21世纪

  经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”

  2015年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015年度金融理财金貔貅奖评选中荣获

  2015年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015年度“中国最佳实物黄金投资银行”称

  2015年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中国银行业社

  2015年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015年度中国卓越金融奖评选中

  2016年度,民生银行荣获2016胡润中国新金融50强和2016中国最具创新模式新金融

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  张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高级管理

  人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25年金融从业经历,

  不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行

  中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格,成为《中华人民共

  和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优

  势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保

  护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、

  组织人员。资产托管部目前共有员工 70人,平均年龄 37岁,100%员工拥有大学本科以上

  学历,65%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员100%都具有基金从业资格。

  中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念,

  依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提

  供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018年 9月 30日,中国民生银行已托

  管 178只证券投资基金。中国民生银行于 2007年推出“托付民生 安享财富”托管业务品

  牌,塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得

  了业界的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010年至今,中国民

  生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金

  牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21世纪经济报道》颁发的“最

  强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依

  法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,

  中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份

  有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行

  审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设独立、专职的风险监

  督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路与计划,组织、指导、协调、监督各业

  务中心风险控制工作的实施。各业务中心在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

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  (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各项业务过

  程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职

  (2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的独立性和

  (3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建

  (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性

  (5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门与行

  (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的

  (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并实施

  (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。

  (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,

  (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,

  中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五

  (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务,

  中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一

  个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快

  速发展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理

  放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只

  有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实

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  施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位员工对自己岗位

  (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,横

  (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重

  视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部

  控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着

  (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检

  查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险

  监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对

  (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制

  风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从

  风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。

  根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的投资对象、

  基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计

  提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金

  基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法

  规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及

  时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知

  事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金

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  地址:深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台

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  宜信普泽投资顾问(北京)有限公司注册地址:北京市朝阳区建国路 88号 9号

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  济安财富(北京)基金销售有限公司注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16号

  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

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  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露管理

  办法》、《业务规则》等有关法律、法规、规章及《基金合同》,并经中国证券监督管理委

  员会证监许可〔2014〕[864]号文注册,并根据 2017年 5月 19日中国证监会证券基金机构

  监管部《关于招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》(机构部

  《基金合同》生效后,连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金

  资产净值低于五千万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续六十个工作

  日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、

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  除法律法规或《基金合同》另有约定外,本基金的封闭期指自《基金合同》生效日(包

  括该日)起或每一个开放期结束之日的次日(包括该日)起至六个月对日(包括该日)的期

  间。如六个月对日为非工作日,则该日的下一工作日为该封闭期的最后一日,如六个月后

  本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效日(包括该日)起至六个月对日(包括该

  日)的期间。第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日(包括该日)起至六个月对日(包

  除法律法规或《基金合同》另有约定外,本基金办理申购、赎回业务的开放期指本基金

  每个封闭期结束之后第一个工作日起不超过 5个工作日的期间。如在开放期内发生不可抗

  力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗

  力或其他情形影响因素消除之日次日起,继续计算该开放期时间,直至满足《基金合同》关

  每个封闭期的第一个工作日,本基金将进行基金份额折算(首个封闭期除外)。基金管

  理人根据《基金合同》的约定,在基金份额持有人持有份额所代表的资产净值总额不变的前

  提下,对本基金所有份额进行折算。基金份额折算后,基金份额净值调整为 1.0000元,基

  金份额数额按折算比例相应调整。如出现暂停进入封闭期的情形,本基金不进行基金份额

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  其中,直销机构为招商基金管理有限公司。具体代销渠道名单以份额发售公告为准。

  基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方

  在每个封闭期结束后进入开放期,开放期接受投资者申购、赎回、转换转入业务。若

  由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回,则开放起

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳

  证券交易所的正常交易日的交易时间及基金管理人、基金托管人协商确认的办理申购、赎

  回的其他时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、新的业务发

  展或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应

  除法律法规或《基金合同》另有约定外,本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起进

  入开放期,开始办理申购和赎回等业务。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金

  无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素

  消除之日次日起,继续计算该开放期时间,直至满足《基金合同》关于开放期的时间要求。

  在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在开放期前依照《信息披露办法》的

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  基金管理人在开放期之外的日期不接受办理基金份额的申购、赎回或者转换。本基金

  开放期,投资人在交易时间之外提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申购、赎回、

  转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回、转换的价格,销售机构另有约定的从其约定。

  在开放期最后一个工作日交易时间结束之后提出有关申请的,基金管理人将不予受理。

  开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

  本基金管理人在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

  者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构

  确认接收的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

  5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额,

  但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

  原则上,投资者通过代销网点每笔申购本基金的最低金额为 10元;通过本基金管理人

  电子商务网上交易平台申购,每笔最低金额为 10元;通过本基金管理人直销机构申购,首

  次最低申购金额为 50万元人民币,追加申购单笔最低金额为 10元。实际操作中,各销售

  机构在符合上述规定的前提下,可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额,具体以

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  当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

  当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见更新的招募说明书

  每次赎回基金份额不得低于 1份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保

  留的基金份额余额不足 1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各代销机构的

  基金转换分为转换转入和转换转出。在开放期内可通过各销售机构网点转换的,转出

  在开放期内可通过本基金管理人电子商务网上交易平台转换的,每次转出份额不得低

  4、投资者投资招商基金“定期定额投资计划”时,每期扣款金额最低不少于人民币

  5、基金管理人可根据有关法律法规和市场情况,调整申购金额、赎回份额的数量限制,

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

  投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立。

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人

  赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生基金合同

  载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条

  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非

  基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项划付时间相应顺

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  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+ 1日内对该交易的有效性进行确认。T日

  提交的有效申请,投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其

  他方式查询申请的确认情况。如法律法规或中国证监会另有规定的,则依规定执行。若申

  若基金份额持有人在开放期最后一日日终仍持有本基金基金份额,且未发生基金合同

  第三部分第九条所述的自动赎回情形,基金管理人将默认基金份额持有人继续持有本基金

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构

  已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

  基金管理人可在法律法规允许的范围内在不对基金份额持有人利益的前提下,对上述

  业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露

  本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全

  如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开

  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转

  入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费

  用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

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  5、基金管理人可以在履行相关手续后,在法律法规允许的的范围内、且对基金持有人

  无实质不利影响的前提下调整申购、赎回费率或调整收费方式,基金管理人依照有关规定

  最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介和基金管

  6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部

  1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以申请当日基金

  份额净值,有效份额单位为份,申购份额的计算结果保留到小数点后 2位,小数点后第 3

  例:某投资者投资 100,000元申购本基金,且该申购申请被全额确认,假定申购当日

  即投资者选择投资 100,000元本金申购本基金,假定申购当日基金基金份额净值为

  2、赎回金额的计算方式:赎回总额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份

  额净值的金额,赎回金额为赎回总额扣除赎回费用的金额,计算结果保留到小数点后 2位,

  例:某投资者赎回 10,000份基金份额且持有时间大于 7日,不收取赎回费,假设赎回

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  即:投资者赎回 10,000 份基金份额,假设赎回当日基金份额净值是 1.0680元,则其

  T日基金份额净值=T日闭市后的该基金资产净值/T日该基金份额的余额数量。

  T日的基金份额净值在当日收市后计算,并按照基金合同约定进行公告。遇特殊情况,

  经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。如法律法规或中国证监会另有规定的,则

  依规定执行。基金份额净值的计算,保留到小数点后 4位,小数点后第 5位四舍五入,由

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

  交的有效申请,投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实

  接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实

  质影响投资者的合法权益,基金管理人最迟于开始实施前在至少一家指定媒介及基金管理

  1、本基金在开放期内,发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的

  (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投

  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  (4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

  (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比

  (7)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(7)、(8)项暂停申购情形之一且基金管

  理人决定暂停基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登

  暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。

  2、在本基金开放期内,发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申

  (2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的

  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述情形时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金

  管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量

  的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先

  选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢

  基金发生暂停申购或赎回并重新开放的,基金管理人应提前在指定媒介刊登基金重新

  开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。

  以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于《基金合同》约定的暂停运作引

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

  投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基

  金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金管理人可以在不违反法律法规规定且不影响份额持有人利益的情况下,调整基金

  在未来系统条件充分的情况下,基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安

  排本基金某一或全部类别基金份额上市交易事宜。本基金某一或全部类别基金份额的上市

  交易事宜无需由基金份额持有人大会审议决定,具体上市交易安排,由基金管理人和基金

  托管人协商一致,并履行相关程序,届时由基金管理人提前发布相关公告,并告知相关机

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)在封闭期结束

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券、货币市

  场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的

  本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、

  公司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可

  转债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日(或回售期限)在封闭期结束之前

  的债券类资产、债券回购、银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资

  可转换债券,但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。本基金对债券的投资比

  例不低于基金资产的 80%,但在每个封闭期运作满 3个月内、每个封闭期届满前 1个月及

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种(如其它基金),基金管理人在履行

  本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债

  券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金严格采用持有到

  期策略构建投资组合,基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日(或回

  售期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产在开放前可

  每个封闭期初,本基金首先对回购利率与短债收益率、协议存款利率进行比较,并在

  对封闭期资金面进行判断的基础上,判断是否存在利差套利空间,以确定是否进行杠杆操

  作;其次对各类金融工具在封闭期内的持有期收益进行比较,确定优先配置的资产类别,

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  封闭期初,本基金在向交易对手银行进行询价的基础上,选取利率报价较高的几家银

  本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上主要持有剩余期限(或回售期限)不超

  过基金剩余封闭期的债券品种。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信

  用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响,本基金将从经济周期、国家政

  策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;并通过

  信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,以确定企业主体债的实际信用状

  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可

  本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍主要投资于剩余期限(或回售期限)

  不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动

  回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕,初始杠

  杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的

  封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再

  投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日距

  另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因此,

  在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金资产,

  本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险

  等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、债券回购

  本基金对私募债的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。其中,本基金投资于

  单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的 10%。未来法律法规或监管部门取

  消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限

  在私募债选择方面,本基金将采用公司内部债券信用评级系统对持有债券的信用评级

  进行持续跟踪,防范信用风险。在此基础上,本基金重点关注私募债的发行要素、担保机

  构等发行信息对债项进行增信。本基金对上市公司私募债的分析侧重于依靠公开信息。由

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  于非上市公司私募债的公开信息较为稀少,透明度低,本基金对非上市公司私募债的选择

  主要基于管理人对债券担保机构和承销商的能力、信誉度的持续跟踪。与公募信用债相比,

  私募信用债的流动性较低,条款设置上灵活性更强。未来基金管理人将根据基金运作的特

  本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投

  资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、

  密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序

  在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等

  投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资

  招商定期宝六个月期理财债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  (1)本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、央行

  票据、公司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离

  交易可转债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日(或回售期限)在封闭期结

  束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也

  (2)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但在每个封闭期运作满 3个月

  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%。

  (5)本基金投资于单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的10%。

  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%。

  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  (10)本基金投资于资产支持证券时,其信用级别评级应为 BBB以上(含BBB)。基金

  持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之

  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  的40%,本基金在全国银行间市场中债券回购最长期限为 1。

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